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締切り済みの質問

積み立て投資信託のファンド構成について

毎月5万円の積立投信を行おうと思ってます。
当方33歳で毎月5万円程度なら家計を圧迫せずに投資ができます。
老後を考え25~30年の長期積立を考えているのですが、ややアグレッシブに投資を行おうと
思い以下の積立構成でいこうと考えております。
↓以下構成で皆さまのご意見いただけますでしょうか。
 よろしくお願い致します。
 ※証券会社は楽天証券になります。

ひふみプラス[再投資型]:10,000 円
楽天資産形成ファンド(楽天525)[再投資型]:5,000 円
ニッセイ日経225インデックスファンド[再投資型]:15,000 円
SMT グローバル債券インデックス・オープン[再投資型]:5,000 円
株式インデックス225[再投資型]:3,000 円
eMAXIS 新興国株式インデックス[再投資型]:2,000 円
eMAXIS 国内リートインデックス[再投資型]:5,000 円
楽天みらいファンド[再投資型]:5,000 円

投稿日時 - 2014-01-20 12:48:37

QNo.8438272

困ってます

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回答(1)

ANo.1

こんにちわ。

ポートフォリオ全体で、国別の比率はどうなってるんですか?ぱっと見た感じですけど、日本が多過ぎはしませんか?日本はポートフォリオ全体の一桁%で良いと思いますよ。アメリカを50%くらい、ヨーロッパに25%とか、新興国に20%、日本は一桁。往々にして日本人は日本に投資し過ぎる。日本GDPの世界GDPに占める割合は一桁です。

それに、ひふみプラスの購入時手数料は3.15%、楽天資産形成ファンドも同じく3.15%です。この数字で良いのですか?信託報酬は確認しましたか?留保額も確認しないとなりません。ちなみに、購入時手数料はゼロ、信託報酬は0.5%とか、留保額もゼロが基本です。

ついでに、30年の長期投資なら、債券に投資する必要はありません。債券はゼロ、全力で株に投じるのが得策です。嘘だと思ったら、ジェレミーシーゲル「株式投資」の一章を最寄りの書店で立ち読み。

投稿日時 - 2014-01-21 13:49:12

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