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締切り済みの質問

ファンドからETFへ

こんにちは。
お恥ずかしいのですが知識不足の為、ご意見頂ければ幸いです。

「フィデリティ・バランス・ファンド」をフィデリティの積立で購入額で150万程を持っています。購入は数年前にストップしており、現在の評価額はマイナス30万程です。長期で持つつもりなので現在の目減りはさほど気にしていないのですが、信託料が1.6%の今のファンドからETFに持ち替えようかと迷っている間に、どんどん下がってタイミングを逃してしまいました。売った全額でETFを購入するのであれば、結局のところは売買の手数料の損だけで、信託料を考えて切り替えるつもりであれば値下がりしていようが早いほうが良いような気もするのですが、どうなのでしょう?
ETFはTOPIX連動型上場投資信託を考えております。現在持っているファンドは国際バランス型なので内容が変わる事は認識しております。

投稿日時 - 2008-10-29 16:50:30

QNo.4439013

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回答(2)

ANo.2

私も同じような事を考えています。
不勉強なうちに仕込んだファンドをローコストなファンドに切り替えるか考えます。

よく分かりませんが、税金の事を気にしなくてはならないかと思います。

切り替えたつもりでも、後にETFが切り替えた時の価格より上がれば
譲渡益が出て課税されます。

150⇒120 ・・マイナス30万
いずれ、ETFに切り替え元に戻ったとして
120⇒150 ・・プラス30万 
新規にETFを買っているので利益が出る事に・・税金が・・・

損した分の繰越控除をしないと税金を余計に払う事になりませんかね・・・。(私も知りたい内容ですww)

回答になっていなくて恐縮です

投稿日時 - 2008-10-31 11:02:13

ANo.1

含み損が実現損になります。例えば、150万円投資したのが、解約して120万円の現金になるわけです。30万円の損失が実現です。その120万円を別なものに投資するという、ごく普通のことをするわけです。

投稿日時 - 2008-10-29 21:48:21

お礼

ご回答いただき有難うございました。

投稿日時 - 2008-10-31 13:12:34

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