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締切り済みの質問

独立系ファイナンシャルプランナーの保険契約時のマージンについて

お世話になります。
クライアントの保険の新規加入を仲介した場合、保険会社からマージンを得られる場合があると聞き及んでおります。
■どれくらいの金額が相場なのか(契約金額×●%、一律で\●、など)
■保険会社や契約金額にかかわらず、契約に対して100%の確立でマージンを得られるのか
■仲介時の留意点(契約時に立ち会う必要がある、など)
■クライアントが既に加入している保険を解約した上での契約の場合と、追加の契約の場合で相場の相違
などお教えいただけませんでしょうか。
また他に留意すべき点があれば、併せてお教えいただければ幸いです。
38歳で金融業界など未経験ですが、2年後を目標に独立系ファイナンシャルプランナーを目指します。
相談会や提案書作成を含むコンサルティング業務だけでは、なかなか収入が得られないとのことなので、お尋ねする次第です。
よろしくお願いいたします。

投稿日時 - 2008-06-05 11:07:20

QNo.4076784

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回答(1)

ANo.1

 金融機関未経験ということみたいですけれども、
独立系ファイナンシャルプランナーは、証券外務員2種など
別途の資格は保持されているんでしょうか・・・・

  プランニングフィーは、生命保険ですとコミュッションの
 半額~(FPの経験に応じて高率)が相場です
  証券会社のフィーも大体半額くらいです
  不動産は取引金額の1%程度です
  あとは、特定の常連のお客様に年間サポート料として
 2、3万くらいになるのでしょうか
  ケースバイケースですので、いくらとはいえません

投稿日時 - 2008-06-13 23:29:51

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