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解決済みの質問

保険の見直しについて

以前より保険の見直しを考えており、無料で相談ができるファイナンシャルプランナーの方とお会いしました。
そこで言われたのが我が家の今のプランは不安要素がたくさんあるので
今と同じような金額もしくは今の金額よりも安くのプランでもっといい内容のものを考えさせてもらえないかと言われ入る入らないにしろプランを練ってもらう事にしました。
私自身、今のプランには納得はいっていなかったのでいい機会だと考えているのですが、安心しておまかせしてもいいものなのかと不安です。
いろいろお話をさせてもらって、保険だけではなく住宅ローンの事や
子供のこれからの教育費など家庭全般の相談をまとめて聞いてくれました。それをふまえて我が家にこれから負担にならない様なプランを考えてくださるということでした。
その方とは私が会員になっている所の会社が主催していて、そのファイナンシャルプランナーの方とは業務委託契約をし今回の無料相談会を開いています。
いいプランであれば見直しをしようと考えているのですが、gooの他の方の相談内容などをみていると自社の商品をすすめてくる方もいると
回答がありいったいファイナンシャルプランナーといのは中立の立場で
検討をしてくれるという印象があったのですが、どこかの保険会社とつながっていればそこの会社のものばかりすすめてきそうという不安もあります。我が家の保険の検討をしたいという事で再度その方とお会いするのですが、こんなすすめ方に気をつけたほうがいいとか、いいファイナンシャルプランナーの見極め方をアドバイスお願いします。
うまく説明できていないかもしれませんが、よろしくお願いします。

投稿日時 - 2006-12-17 13:24:05

QNo.2607544

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質問者が選んだベストアンサー

ファイナンシャルプランナーといっても色々な立場の方がいます。保険募集人であればどこかの保険会社の専任職員であったり、独立した乗り合いの代理店だったりもします。
>どこかの保険会社とつながっていればそこの会社のものばかりすすめてきそうという不安もあります。
逆にファイナンシャルプランナーが自分の取り扱っていない商品については知識が乏しいことだってありますよ。自信をもって勧められるのは取り扱っている(販売できる)商品になるのは仕方ないことでしょう。そのことだけで不安に思うことはないと思いますよ。
ホントに中立的な立場のファイナンシャルプランナーは保険を販売しない(出来ない)方になるでしょうし、その方は具体的な提案(商品の提示)はしないで抽象的なお話のみになるかと思います。

アドバイスするとしたら、ファイナンシャルプランナーのみにお任せするのでなく自分が主体的に情報を収集して具体的な必要性を把握することでしょうか。自分の家庭の事情を良く理解しているのは結局自分ですから。
ファイナンシャルプランナーが提案してきたプランは、じっくり説明してもらいましょう。どうしてその商品をチョイスしたのか、他の商品ではどうして駄目なのか、どこが自分にあっているのか、などです。
説明がキチンと分かりやすく納得できるのなら「自分にとって良いファイナンシャルプランナー」でしょう。

投稿日時 - 2006-12-17 18:38:57

お礼

御礼が遅くなってしまって申し訳ございません。
実際にお会いしお話をした結果とても親身に考えてくださって感じのいい方でした。ありがとうございました。

投稿日時 - 2007-02-13 19:11:06

ANo.1

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回答(2)

ANo.2

 まず、話を聞いてみて「知識」だけではなく、今後も安心して長いお付き合いが出来そうかどうかの 感覚的な所も重要ではないでしょうか。

 もし、プランを勧められたとしても直ぐに契約を急ぐ必要はないと思いますので、また この コミニティを利用して 提示されたプランについて 意見をもらう方法もあるかと思います。

 

投稿日時 - 2006-12-18 11:26:42

お礼

御礼が遅くなってしまって申し訳ございません。
実際にお会いしお話をしたところ親身に考えてくださっていい方でした。ありがとうございました。

投稿日時 - 2007-02-13 19:09:22

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