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解決済みの質問

ファイナンシャルプランナーの選び方

私がかけていた生命保険が来月満期になるのに伴い、新規保険加入と主人の保険の見直しを考えています。
1つの保険会社にまとめたくないし、かといって保険商品に詳しいわけではありません。
そこで、ファイナンシャルプランナーの方に相談し商品を提案してもらおうと考えています。

地元で探したら3つあったのですが、どこを選んでいいのか...
扱っている保険会社の数などで決めるしかないのでしょうか?
あいまいな質問で申し訳ありません。補足できることがあれば補足します。

投稿日時 - 2005-07-08 11:52:07

QNo.1499580

暇なときに回答ください

質問者が選んだベストアンサー

FPとは、長いお付き合いになるので、複数人と会って、慎重に選びましょう。

・自宅から近いかどうか?
・担当は、転勤があるか?(ずっと同じ担当の方がいいに決まってます。)
・あなた様とフィーリングが合うか(これ一番重要。FPにも、頭の低い人から、横柄で利己的な者まで、いろいろいます。)
・FPの前職(私的には、保険だけでなく、幅広いアドバイスを期待する意味で、銀行とか、保険以外の金融機関出身がいいかな?と思いますが、何とも言えません。)
・保険だけの見直しに終始しないか?(家計全体のキャッシュフローまで見て貰ってください。)

なお、複数社扱ってたらいい、と言うわけではありません。それを生かし切れない人がゴマンといます。でも、最良は、複数社のプランのいいとこを組み合わせられる人ですが。

・まともなFPなら、提案してくるプランに大差ないはずですので、あなたと合いそうな人にしたらどうですか?

投稿日時 - 2005-07-08 22:03:33

ANo.2

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回答(3)

ANo.3

本当にファイナンシャルプランナーかどうかも確認してください。
私の地元のタウン誌に「経験豊かなファイナンシャルプランナーが相談にのります」という○んしん生命の定期的に行っている個別相談会に参加した方が翌日、当社に相談に来た際、「私はファイナンシャルプランナーではありません」と言われたそうです。

資格認定証を見せてもらって、企画書を3カ所でとってみましょう。ご自身に合った内容か、本当に顧客の立場に立った提案かで選ぶと良いでしょう。
FPの実力も様々です。

投稿日時 - 2005-07-09 16:16:24

お礼

みなさまご回答ありがとうございました。
失礼ですが、ここでまとめてお礼させていただきたいと思います。

地元での3件ですが、
1件は取り扱っている保険会社が1つだけだったので外すことにしました。
残りの2件に行って、見積りをとってもらうつもりです。
・資格
・フィーリング
・対応
・提案
それらを総合的にみて考えたいと思います。

ありがとうございました。

投稿日時 - 2005-07-11 12:31:24

ANo.1

これといった指標はないと思いますよ。

王道をいえば、3箇所全てに自分たちの希望を伝え、見積を作ってもらいます。その中から気に入ったプランの選んだり、そういった過程の中で自分に合う人を選んだり・・・

要は「自分たちの期待に沿った商品になるか」であり、取扱商品の数ではないと思います。

投稿日時 - 2005-07-08 14:18:45

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