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解決済みの質問

投資信託の積み立て

投資について勉強し始めたばかりの初心者です。
複利効果が得られるということで、投資信託を月に2万円ぐらい積み立てようと考えています。運用期間は10~20年以上の長期です。
さわかみファンドが良さそうだなぁと思い、1万円分はそれにするとして、あとの1万円分をどれにしようか迷っています。1つを株式型にするともう1つは債権型がよいとか、国内型を持っていると国際型がよいとか、いろいろあって選ぶのが難しいです。長期運用に適したファンドをご存知であれば教えて頂きたいと思います。

投稿日時 - 2005-03-24 10:56:31

QNo.1288015

困ってます

質問者が選んだベストアンサー

長文ですみません。
「さわかみファンド」は着実に純資産総額を増やしてきている、個人投資家に人気のファンドですね。割安な国内株に投資することで、長期保有の値上がり益を享受する事を目的としています。
謙遜しておっしゃられているのかもしれませんが、初心者の方が直販(ですよね?)の投信を選ばれるというのは、色々研究されたか、どなたからか紹介されたのではないかとお見受けします。

でお尋ねの件ですが、原則FP(ファイナンシャルプランナー)が相談にお答えする時は以下のような情報を元に、アドバイスを行います。
例えばあなたがどのようなリスクを許容可能で、現在どのようなアセットアロケーション(資産状態)なのか。また年齢・性別・将来設計・居住地域・家族構成・職業・生命保険加入状況など、あらゆる側面から考察を行います。ですから今の情報だけではこれがいいとは断言できないのですが(勿論それが絶対正しいとも限りませんし)、「私なら」という軽い気持ちでお答えします。

一万円を株式型にされているので、勉強の意味も込めて、もう一万円は国際債券型にされてはいかがでしょうか?というのも一般的に国際債券型のものには、元本の値上がり益(キャピタルゲイン)よりも配当益(インカムゲイン。利息みたいなものです)を追求した安定型の物が多いです。勿論「さわかみファンド」も国内株式型の中では手数料も低く、値動きも安定している方ですが、最初はそれでいいのではないでしょうか?
ちなみに「さわかみファンド」は数年配当を出していません(勿論ファンドの方針かもしれません)が、国内株インデックス型はここ数年どこもそんなものです(^_^)。
ただ国際債券型(有名なのはグローバルソブリン)についてもう少し言わせてもらうと、元本については、信用リスク・価格変動リスクだけではなく、常に為替リスクにさらされますので、円高になると結構損します。勿論元本割れです(>T<)。
各々の投資の読み次第ですが、運用期間が10~20年以上ということであれば、円高が進む可能性は多々あるので、お勧めではないかもしれません。しかし買って保有するだけではなく、売るという事もその時々経験でやってみてもいいのではないでしょうか?
あと「長期ならインド株!」という人もおられますが、私にとっては投資・売抜け時期の判断が難しいように思います。それよりも去年人気だったのは、金鉱ファンドですね。単純に例えるなら金への投資みたいなものです。まあこれも水物ですが・・

いかがでしょう?参考になったでしょうか?
かえって混乱させてしまったかもしれませんが・・・
良かったら投信評価会社モーニングスターの下記URL(さわかみファンド)を参考にされて下さい。
そしてご自身のポートフォリオ(適正な投資配分)を研究されてください。
銀行や証券会社などに行って情報を得るのも一助でしょう。信用できるアドバイザーが見つかるかもしれませんし、色々な人の意見を聞く方がいいと思います。

参考URL:http://www.morningstar.co.jp/fund/sr_detail_snap.asp?fnc=71311998

投稿日時 - 2005-03-24 14:48:12

お礼

green_shotさんのアドバイスどおり、勉強の意味も込めて、国際債券型にしてみようと思いました。グローバルソブリンの毎月決算型は超巨大ですよね。積み立てするなら、毎月決算型よりも1年決算型を考えてみます。
今後、投資についてもっと勉強していきたいと思います。とても丁寧な回答をありがとうございました。

投稿日時 - 2005-03-25 09:37:57

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