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解決済みの質問

運用利率とは?

つい最近FP3級試験の勉強を始めた者です。

キャッシュフロー表の「貯蓄残高」の欄に <運用利率>というのがあり、<1%で運用する>とありました。

運用利率とは何でしょうか?検索してもあまりいい資料を見つけることができなかったので、ぜひ教えてください。

投稿日時 - 2004-10-01 16:33:37

QNo.1024478

暇なときに回答ください

質問者が選んだベストアンサー

運用利率は、貯蓄残高を年間どのくらいの割合で増やせるかというものです。
いま普通に銀行で定期とかやってもとても1%は無理ですが、金融商品はいろいろありますよね。
定期預金、株、公社債投信、REITなど。
たとえば1000万を
定期800万
株100万
REIT100万
で運用したとします。
定期0.1%
株10%
REIT4%
で一年間運用できたとすると
定期8000円
株10万円
REIT4万円
で合計14.8万円の年間運用益です。
このとき元本は1000万なので1.48%で運用
できたことになります。

そして、すべてが定期なら毎年ほぼ確定した運用ができますが、株やREITなどの元本保証のないものでは、+-がありえます。ですが、FPが30年とかの長期のキャッシュフロー表を作成するときは予想するしかないので、その予想(予定)利率が運用利率です。
1%という設定で元本が1000万なら
1年後 1010万
2年後 1020.1万
3年後 1030.3万
・・・

というようになります。
エクセルで計算するなら
=[前年の残高のセル]*1.01
という計算式です。

投稿日時 - 2004-10-01 17:32:55

お礼

丁寧なご回答大変ありがとうございました。
おかげさまで疑問が完璧に解決できました。

また疑問ができたらこの場で質問することがあると思うのでその時にご回答いただけたら幸いです。

投稿日時 - 2004-10-06 20:17:43

ANo.1

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回答(2)

ANo.2

補足です。

REIT(不動産投資信託)です。

投稿日時 - 2004-10-01 17:34:33

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